FONTOURA FINANÇAS · PILAR 3

Mapa Operacional dos Produtos

Como a empresa entrega transformação, mantém proximidade e protege a agenda da fundadora em cada produto do Método 3D.

Decisão central

Proximidade não é sinônimo de reunião.

Ela nasce de uma cadência previsível, evolução visível, contexto preservado e intervenção humana no momento certo.

Contato previsívelEvolução visívelResposta no prazoHistórico preservadoIntervenção certa
Princípio de escala

Automatizar a preparação, não a responsabilidade.

A Lia e os sistemas organizam, lembram e sinalizam. A CS acompanha. Jéssica interpreta, decide e conduz os momentos de maior valor.

Jornada dos quatro produtos

Cada nível possui uma intensidade coerente com a complexidade e um próximo caminho claramente definido.

Entrada orientada

Diagnóstico e Direção 3D

Compreender uma situação delimitada e entregar um plano executável.
D0
Boas-vindas e coletaCadastro, formulário e documentos.
Semana 1
Sessão 1Diagnóstico e ponto A.
Semana 2–3
Sessão 2Direção, relatório e plano de ação.
D+30/60/90
Check-ins de execuçãoDúvidas, evolução e encerramento do suporte.
Presença: 2 sessões + 3 meses de apoio de execução; sistema permanece por 12 meses.
  • Relatório específico do tema analisado.
  • Saída: autonomia, Jornada ou Premium.
Acompanhamento anual

Jornada 3D

Implementar mudanças durante 12 meses sem depender de reunião mensal.
Início
DiagnósticoPonto A, prioridades e indicadores.
+15 / +45
Direção e planoDecisões iniciais e plano anual.
90 dias
ImplementaçãoCorreções e consolidação de hábitos.
6 / 12 meses
DesenvolvimentoRevisão patrimonial e fechamento anual.
Proposta-chave: um contato estruturado por mês — reunião nos meses previstos e check-in contextualizado nos demais.
  • 6 sessões + relatório/painel vivo.
  • Saída: autonomia, renovação, Premium ou Continuidade.
Alta proximidade

Planejamento 3D Premium

Coordenar decisões de maior complexidade com acompanhamento frequente.
Mês 1
Sessão-baseDiagnóstico completo e plano anual.
Meses 2–11
Sessões mensaisDecisões, execução e ajustes.
Trimestral
Revisão executivaMetas, proteção, patrimônio e próximos 90 dias.
Mês 12
Fechamento anualEvolução e recomendação de continuidade.
Hipótese de piloto: fila prioritária e resposta-alvo em até 1 dia útil para mensagens dentro do escopo.
  • Pulso breve antes de cada sessão.
  • Saída: renovação, Continuidade ou autonomia.
Manutenção

3D Continuidade

Manter a evolução de clientes que já construíram uma base sólida.
Entrada
ElegibilidadeEstabilidade e metas anuais.
Mês 3
Check-inEvolução e sinais de mudança.
Mês 6
ReuniãoRevisão ampla e ajustes.
Mês 9 / 12
Check-in + reunião anualAlertas, fechamento e novo ciclo.
Proteção: aumento de complexidade aciona reavaliação para Jornada ou Premium.
  • 2 reuniões + 2 check-ins intermediários.
  • Saída: renovação, mudança de plano ou autonomia.

Quem faz o quê

A divisão de responsabilidades preserva qualidade, acolhimento e segurança técnica.

Jéssica

  • Diagnóstico e recomendação.
  • Reuniões e decisões técnicas.
  • Casos sensíveis e exceções.
  • Validação de relatórios.
  • Correções de rota e qualidade.

Estagiária / CS

  • Acolhimento e onboarding.
  • Conferência de dados e documentos.
  • Acompanhamento de check-ins.
  • Triagem de mensagens.
  • Organização de pendências e padrões.

Lia e automações

  • Formulários, lembretes e status.
  • Briefings e rascunhos de registros.
  • Atualização de indicadores.
  • Resumo de check-ins.
  • Sinalização de riscos e atrasos.
Limite de segurança: estagiária e automação não recomendam produto financeiro, não alteram plano técnico e não assumem decisões em nome da Jéssica.

Arquitetura de proximidade

Os sinais que fazem o cliente sentir acompanhamento mesmo quando o contato não é uma reunião.

Sei onde estouPainel ou relatório mostra o ponto atual e a evolução.
Sei o que fazerPoucas prioridades claras para o próximo ciclo.
Lembram de mimContatos acontecem na cadência prometida.
Conhecem minha históriaO contexto permanece vivo e não precisa ser repetido.

Alertas para avaliação humana

Dois contatos sem resposta
Queda de clareza ou aumento de sobrecarga
Dívida crescente ou uso recorrente da reserva
Mudança de renda ou estrutura familiar
Decisão financeira de grande impacto
Atraso recorrente nas ações essenciais
Insatisfação, conflito ou perda de confiança
Oportunidade de proteção ou investimento

Entregáveis e evolução

O relatório deixa de ser um documento isolado e passa a registrar a transformação.

ProdutoRegistro principalAtualizaçãoFechamento
Diagnóstico e DireçãoRelatório técnico + planoSessão 2 e check-insSíntese aos 90 dias
Jornada 3DRelatório/painel vivoA cada contato relevantePonto A × atual
PremiumPainel executivo vivoMensal + revisão trimestralRelatório anual
ContinuidadePainel simplificadoTrimestralSíntese e elegibilidade

Indicadores do piloto

A operação só escala depois de provar experiência, eficiência e segurança.

Experiência

  • Presença ≥ 90%
  • Check-ins respondidos ≥ 80%
  • Satisfação ≥ 8/10
  • Proximidade medida em 3, 6 e 12 meses

Eficiência

  • Jornada ≤ 10h/ano da Jéssica
  • Premium ≤ 22h/ano da Jéssica
  • WhatsApp ≤ 30 min Jornada / 60 min Premium ao mês
  • Receita bruta ≥ R$ 250/h total

Qualidade

  • 100% dos contatos relevantes registrados
  • Próximo passo após toda reunião
  • Alertas críticos avaliados em 1 dia útil
  • Validação humana de orientação técnica

Decisões propostas para aprovação

1. Jornada: um contato estruturado por mês.
2. Premium: pulso pré-reunião + sessão mensal + revisão trimestral.
3. Continuidade: dois check-ins + duas reuniões por ano.
4. Todo produto possui relatório ou painel proporcional.
5. CS sustenta a continuidade; Jéssica entra em decisão e risco.
6. Automação prepara, registra e sinaliza; não decide.
← Voltar ao Painel Mestre